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7 ventajas de los ETFs y una desventaja

Por Jorge Colmenarejo

Publicación 9 noviembre 2022

Hoy vamos a hablar de una opción de inversión muy parecida a los fondos.

Pero con muchas más ventajas y alguna que otra desventaja.

Primero, ¿qué son lo ETFs?

Como sus siglas indican, son Exchange Traded Funds.

Traducido al castellano, fondos de inversión cotizados.

Es decir, son fondos de inversión en el sentido de que están compuestos por una cesta de acciones, bonos o divisas.

Y de que intentan replicar un determinado índice o sector.

Pero con la particularidad de que cotizan en las Bolsas como lo hacen las acciones.

Es decir, los puedes comprar y vender en tiempo real.

¿Cuáles son sus ventajas?

  • Precio
  • Reducido coste
  • Operar en tiempo real
  • Liquidez
  • Diversificacion
  • Transparencia
  • Disponibilidad

¿y cuál es la desventaja?

  • Fiscalidad

Empezamos por los las ventajas. La primera y la más evidente a simple vista es su precio.

Son mucho más baratos que los fondos de inversión tradicionales.

¿Por qué?

Porque al replicar un índice -que se puede hacer automáticamente- no necesitan un equipo gestor que seleccione las acciones que lo integran.

Su reducido coste es fundamental porque en tu vida como inversor lo único seguro son las comisiones.

Además, la inversión mínima inicial es considerablemente menor que en los fondos de inversión tradicionales.

Lo que supone también una ventaja para un inversor con un patrimonio reducido.

Otra ventaja que para nosotros es esencial es la posibilidad de operar en tiempo real.

¿Qué son los ETFs y cómo evaluarlos

¿Cuál es el principal problema de los fondos de inversión?

El tiempo que permaneces fuera de los mercados cuando realizas un traspaso.

Que normalmente suele coincidir con rebotes alcistas.

Primero, porque la Bolsa a largo plazo tiene más días alcistas que bajistas.

Y segundo, porque si has decidido traspasar ese fondo de inversión normalmente suele ser porque el fondo lleva tiempo bajando.

Con los ETFs, sin embargo, no te quedas fuera del mercado.

Vendes un ETF y compras otro ETF casi al momento.

Con lo cual no te pierdes ese posible rebote alcista del mercado.

Por ponerte un ejemplo de la importancia de no quedarte fuera del mercado.

Según un estudio de Schroders, si hubieses invertido 1.000 euros en el SP500 en 1988, esos 1.000 euros se habrían convertido en 31.000 dólares a día de hoy.

Pero si te hubieses perdido los 30 mejores días, sólo habrías ganado 5.000 euros.

La ventaja de ser un fondo de inversión cotizado y operar en tiempo real está ligado a otra ventaja.

La liquidez.

Puedes vender el ETF cuando tú quieras.

Y enseguida tienes el dinero en tu cuenta si lo necesitas.

Esto es diferente también respecto a los fondos de inversión -en los que tardas varios días en tener el dinero en tu cuenta.

O los inmuebles -que podemos hablar de meses desde que decides venderlos.

Otra ventaja es la diversificación.

No es lo mismo invertir en una acción que en una cesta de 200 acciones.

Incluso aunque sean de un mismo sector.

Porque reduces el riesgo.

Por ejemplo, si miras la rentabilidad de cualquier día de las acciones de un determinado índice.

Verás que algunas acciones de sectores como Salud, Consumo Cíclico, Consumo Básico o Financiero subieron.

Y que otras bajaron.

Que no todas las acciones de un mismo índice se mueven de la misma forma.

Y eso reduce mucho el riesgo.

Más ventajas, la transparencia.

Al cotizar los ETFs en Bolsa, conoces en tiempo real y con exactitud el valor de tu inversión.

No como con los fondos de inversión tradicionales, que tienes que esperar al cierre de los mercados para conocerlo.

Otra ventaja es la posibilidad de apalancarse o ponerse corto.

Muy importante en mercados bajistas como el actual en el que todos los sectores (salvo el energético) están acumulando pérdidas.

Y por último, es esencial también su disponibilidad.

Puedes comprar cualquier ETF en cualquier broker.

Algo que no sucede con los fondos de inversión, que están disponibles en algunos brokers pero no en otros.

No te vamos a ocultar que los ETFs tienen también una importante desventaja, que es la fiscalidad.

Qué es un ETF

Cuando traspasas tu dinero de un ETF a otro, tus ganancias tienen que pasar por la ventanilla de Hacienda.

En cambio, cuando traspasas tu dinero de un fondo de inversión tradicional a otro, tus ganancias quedan intactas hasta que reembolsas definitivamente el fondo.

Esto es muy importante a la hora de acumular capital y aprovecharte del interés compuesto si eres un inversor a largo plazo.

¿Qué alternativa es mejor?

¿Los fondos de inversión o los ETFs?

Depende.

Si tienes mentalidad de trader, los ETFs son mejores a la hora de aprovechar las tendencias de la Bolsa.

Si en cambio tienes una mentalidad de inversión a largo plazo, son mejores los fondos de inversión tradicionales para aprovechar la magia del interés compuesto.

Aunque también tienes que tener cuidado de traspasar fondos en momentos de baja volatilidad para no perderte rebotes alcistas.

Ahora que ya sabes las ventajas de unos y otros, tú decides en qué invertir.

Esperamos que este post te haya aportado valor.

Y nos vemos en el siguiente.

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